Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunta on osa jokaisen lisensoidun rahapelitoimijan perustehtävää. Meille se tarkoittaa käytännössä asiakkaan tuntemista, tapahtumien seurantaa ja ilmoitusvelvollisuutta silloin, kun jokin poikkeaa tavanomaisesta. Tällä sivulla kerromme, miten prosessi toimii, mitä se tarkoittaa tavalliselle pelaajalle ja miksi joskus pyydämme lisäselvityksiä.
pakollinen
Tunnistautuminen
jatkuva
Seuranta
5 vuotta
Aineiston säilytys
1 työpäivä
Käsittelyaika
Mitä rahanpesun torjunta tarkoittaa pelaajan arjessa?
Valtaosalle pelaajista se tarkoittaa yhtä asiaa: kertaluontoista tunnistautumista. Lataat henkilöllisyystodistuksen ja osoitetiedon kuvat tilillesi, me tarkistamme ne yleensä saman työpäivän aikana, ja sen jälkeen tili on täysin käytössä. Seuraavat kotiutukset kulkevat ilman uusia dokumenttipyyntöjä, ellei tilillä tapahdu jotain, joka lain mukaan edellyttää lisäselvitystä.
Tunnistautuminen tehdään ennen ensimmäistä kotiutusta, mutta suosittelemme hoitamaan sen heti tilin luomisen jälkeen. Näin voitto on kotiutettavissa heti sen syntyessä eikä prosessi viivästytä maksua. Asiakirjat käsitellään erillisessä salatussa järjestelmässä, johon pääsee vain siihen valtuutettu henkilöstö.
Osassa tapauksista pyydämme myös selvityksen varojen alkuperästä. Tämä ei ole epäluottamuksen osoitus vaan lakisääteinen velvoite, joka aktivoituu tietyistä tapahtumakynnyksistä tai poikkeavista käyttökuvioista. Selvitykseksi käy esimerkiksi palkkalaskelma, tiliote tai muu asiakirja, joka osoittaa varojen lähteen.
Millaisia tilanteita seuraamme ja miksi?
Seuraamme tapahtumia automaattisesti sääntöpohjaisella järjestelmällä, joka nostaa esiin poikkeamia. Tällaisia ovat esimerkiksi suuret talletukset ilman vastaavaa pelaamista, nopeat talletus- ja kotiutussyklit, useiden maksuvälineiden käyttö lyhyessä ajassa sekä maksut, jotka eivät vastaa asiakkaan aiempaa profiilia.
Poikkeaman havaitseminen ei tarkoita epäilyä väärinkäytöksestä. Suurin osa nostoista selviää yhdellä kysymyksellä tai yhdellä asiakirjalla. Käsittelemme selvityspyynnöt nopeasti, koska tiedämme, että kotiutuksen odottaminen on pelaajalle epämiellyttävää. Tavoitteemme on ratkaista tilanne yhden työpäivän kuluessa.
Jos selvitystä ei saada tai epäily jää voimaan, meillä on lakisääteinen velvollisuus tehdä ilmoitus toimivaltaiselle viranomaiselle. Emme voi kertoa asiakkaalle tällaisesta ilmoituksesta, koska laki kieltää sen. Tämä on ainoa tilanne, jossa emme voi toimia täysin avoimesti asiakasta kohtaan.
Asiakkaan tunteminen
Henkilöllisyys, ikä ja osoite vahvistetaan asiakirjoilla ennen ensimmäistä kotiutusta.
Jatkuva seuranta
Tapahtumia seurataan automaattisesti koko asiakassuhteen ajan, ei vain tilin avaushetkellä.
Maksureitin jäljitettävyys
Kotiutus tehdään samalla menetelmällä kuin talletus, jotta rahavirta pysyy jäljitettävänä.
Ei kolmansien maksuja
Emme hyväksy talletuksia maksuvälineeltä, joka ei ole tilinhaltijan omissa nimissä.
Aineiston säilytys
Tunnistautumisaineisto säilytetään viisi vuotta asiakassuhteen päättymisestä lain edellyttämällä tavalla.
Henkilöstön koulutus
Asiakaspalvelu ja maksutiimi koulutetaan tunnistamaan poikkeavat kuviot ja toimimaan ohjeiden mukaan.
- 1
Rekisteröinti
Keräämme perustiedot ja tarkistamme iän sekä sen, ettei henkilö ole pakotelistoilla.
- 2
Dokumentit
Lataat henkilöllisyystodistuksen ja osoitetiedon. Tarkistus tehdään yleensä saman päivän aikana.
- 3
Seuranta
Tapahtumia seurataan automaattisesti koko asiakassuhteen ajan poikkeamien varalta.
- 4
Selvitys tarvittaessa
Jos jokin poikkeaa, pyydämme lisätietoa ja ratkaisemme asian mahdollisimman nopeasti.
Miksi kolmannen osapuolen maksuja ei hyväksytä
Kaikkien maksujen on kuljettava tilinhaltijan omalla maksuvälineellä. Jos talletus tulee toisen henkilön kortilta tai tililtä, palautamme sen lähteeseen emmekä hyvitä sitä pelitilille. Sääntö on olemassa kahdesta syystä. Ensinnäkin se estää tilanteen, jossa rahaa siirretään järjestelmän läpi toisen henkilön nimissä. Toiseksi se suojaa myös sinua itseäsi, koska jokainen tilillä oleva euro on jäljitettävissä omaan maksuvälineeseesi.
Sama periaate koskee kotiutuksia. Emme maksa voittoja tilille, joka ei ole sinun nimissäsi, vaikka pyytäisit sitä itse. Jos maksuväline on vaihtunut esimerkiksi pankin vaihdon vuoksi, päivitä tiedot tilillesi ja toimita uusi todistus tilinomistajuudesta, niin kotiutus voidaan ohjata uuteen kohteeseen.
Selvityspyyntö ei ole syytös
Suurin osa lisäselvityspyynnöistä johtuu siitä, että jokin tapahtuma poikkeaa aiemmasta kuviosta. Yksi asiakirja riittää yleensä ratkaisemaan asian, ja kotiutus jatkuu normaalisti heti sen jälkeen.
Pakotteet ja riskimaat
Tarkistamme jokaisen uuden asiakkaan kansainvälisiä pakotelistoja vastaan ja toistamme tarkistuksen säännöllisesti asiakassuhteen aikana. Emme tarjoa palvelua henkilöille, jotka ovat pakotelistoilla, emmekä maissa, joissa toimintamme ei ole sallittua. Poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden osalta sovellamme tehostettua tuntemisvelvollisuutta, mikä tarkoittaa laajempaa selvitystä varojen alkuperästä.
Vastuuhenkilö ja raportointi
Meillä on nimetty vastuuhenkilö, joka vastaa rahanpesun torjunnan ohjelmasta, henkilöstön koulutuksesta ja viranomaisyhteydenpidosta. Ohjelma arvioidaan vuosittain ja päivitetään aina, kun sääntely tai riskiarvio muuttuu. Sisäisen valvonnan lisäksi toimintaamme tarkastaa riippumaton taho lisenssiehtojen mukaisesti.